2017最新金融诈骗（16年金融诈骗）

摘要： 本篇目录：1、金融诈骗常见手法2、分期贷款骗贷案...

本篇目录：

• 1、金融诈骗常见手法
• 2、分期贷款骗贷案
• 3、银行从业2017法律法规知识点:金融诈骗罪
• 4、套路贷诈骗案

金融诈骗常见手法

1、常见骗取贷款的手段 （一）提供虚假的证明材料 这是最为常见的骗贷手法，为了顺了拿到贷款，借款人自行或通过中介公司伪造相关文件，如假的银行流水账单、个人征信报告、虚假联系人等，从而达到骗贷的目的。

2、编造引进资金、项目等虚假理由骗取银行或者其他金融机构的贷款。使用虚假的经济合同诈骗银行或者其他金融机构的贷款。

3、贷款诈骗有哪些典型特征巧立名目：一般而言，信用贷款是不会在放款前收费的，更不会以各种名义从本金里扣除费用。

4、商业欺诈：商业欺诈是指商业实体以欺骗、误导、谎言等手段实施欺诈行为，损害他人利益，由于技术手段的不断发展，目前尚未有有效的破解措施。

分期贷款骗贷案

通过上述模式，5个月内，程相忠、宁雅然、李璐璐等人作案31起，骗取贷款60余万元。贷款诈骗成功后，程相忠等人陆续离开现有的分期付款公司。2017年9月28日，两名中介人员赵学明和冉奎松被传唤到案，并于当日被刑事拘留。

骗贷案怎么量刑 骗贷罪立案标准是涉案金额达到100元以上的、造成直接经济损失20万以上的、多次骗取贷款的等情况可以立案追究刑事责任，具体的处罚标准是处3年以下，达到严重情节的处3-7年。

被告李某，在本案虚假按揭B房产公司进行骗贷，故不应承担连带赔偿责任。

银行从业2017法律法规知识点:金融诈骗罪

1、金融诈骗罪，是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。

2、票据 诈骗罪 ---是指用虚构事实或者隐瞒真相的方法，利用金融票据骗取财物，数额较大的行为。

3、金融诈骗罪侵犯的客体，是指受国家刑法所保护而为该犯罪行为所侵犯的社会关系。

4、法律主观： 集资诈骗罪 集资诈骗罪是指 以非法占有为目的 ，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。

套路贷诈骗案

1、诱导贷款，在借款人无力还款的情况下，再假扮公司或个人，让借款人重新签订更高的借款合同。敲诈勒索，威胁、恐吓借款人，伪造虚假诉讼，实现侵占被害人或其近亲属财产的目的。

2、近日，裁判文书网发布公告，指出中国对外经济贸易信托有限公司(以下简称“外贸信托”)因“借款人未按时还款55万元，却处分借款人房屋110万元”，被法院认定涉嫌“套路贷”诈骗，并将外贸信托涉嫌犯罪的线索、材料移送公安机关侦查。

3、法律主观：车贷诈骗案涉及的是 贷款诈骗罪 ，其 立案 标准的法律规定：以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，而且数额在1万元以上的，应当予立案追究。

4、月7日，裁判文书网披露了一起贷款诈骗案的裁判文书，显示湖北省消费金融有限公司(以下简称湖北小金公司)被骗贷款253万元。案件发生在2017年。

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