最新金融犯罪的条款（金融犯罪法律法规）
摘要：
2、按照中华人民共和国刑法规定违规出具金融票证罪是指银行或其他金融机构...... 本篇目录：
骗取贷款罪的数额标准
其中数额巨大，根据有关司法解释的规定，是指贷款骗取数额在1万元以上的。
骗取贷款罪数额达一百万元以上或者对银行或金融机构造成的直接经济达二十万元以上的均可以对其进行立案追诉。
法律主观：骗取贷款罪立案标准：以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上的，应予立案追诉。
以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成直接经济损失数额在五十万元以上的，应予立案追诉。
按照中华人民共和国刑法规定违规出具金融票证罪是指银行或其他金融机构...
法律分析：违规出具金融票证罪犯罪主体是银行或其他金融机构工作人员。违规出具金融票证罪是指银行或其他金融机构工作人员违反规定为他人出具信用证或其他保函、票据、资信证明，造成较大损失的行为。
单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述的规定处罚。
单位犯此罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述规定处罚。
违规出具金融票证罪 既遂的，依法对行为人处五年以下有期徒刑或者拘役； 情节特别严重 的，处五年以上有期徒刑。
高利转贷罪
高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。为维持金融市场秩序，1997年《刑法》首次规定高利转贷罪，原条款保留至今，未作修改。
比较常见的是收债过程中非法拘禁罪、故意伤害罪、寻衅滋事罪和强迫交易罪等。此外，还有一种放高利贷的行为有可能构成犯罪，叫高利转贷罪。
高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
法律主观：根据《中华人民共和国 刑法 》第一百七十五条的规定， 高利转贷罪 是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资，再高利转贷给他人， 违法所得 数额较大的行为。
高利转贷罪最新司法解释是以牟利转贷，在金融机构获取信贷资金高利贷转移给他人，涉嫌以下行为者将受到起诉：转贷个人高利贷，违法所得5万元以上的；高利贷放贷，违法所得超过十万元的。
法律主观：高利转贷罪的主体有特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。
金融诈骗罪构成要件是什么
客体要件，本罪侵犯的客体是公私财物所有权。诈骗罪侵犯的对象，仅限于国家、集体或个人的财物，而不是骗取其他非法利益。客观要件，本罪往客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物。
金融诈骗罪的构成要件如下：客体侵犯了金融管理秩序和公私财产所有权；客观方面，是采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，破坏金融管理秩序而骗取公司财物数额较大的行为；主体为一般主体的，单位和自然人均可以构成。
诈骗罪构成要件如下：客体要件。侵犯的客体是公私财物所有权；客观要件。客观上表现为使用欺诈方法骗取数额较大的公私财物；主体要件。
法律主观：诈骗罪的构成要件是：该罪的主体是一般主体；主观方面是故意，并具有非法占有的目的；侵害的客体是公私财产权；客观方面是实施了诈骗公私财物，数额较大的行为。
贷款诈骗罪的构成要件主要包括三个方面：第一，使用虚假材料或者方法骗取贷款。这是诈骗犯罪的基本特征。贷款诈骗犯罪分子往往会提供虚假资料、误导信息等方式来获得银行等金融机构的信任，从而获得贷款。
在构成要件上，诈骗罪需要欺骗行为、非法占有目的、他人财产为客观实体、造成他人经济损失四个要素，而盗窃罪等则只需要客观方面的物品占有行为即可。
违法放贷罪定义?
1、违法发放贷款罪，是指银行或者其他金融机构及其工作人员违反法律、行政法规的规定，玩忽职守或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
2、法律分析：违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的行为。
3、法律主观：非法放贷构成非法经营罪司法解释： 违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，以非法经营罪定罪处罚。
4、违法发放贷款罪既遂量刑幅度违法发放贷款罪是指，违反法律、行政法规的规定，银行或其他金融机构的工作人员，玩忽职守或滥用职权，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的行为。
5、法律主观：非法放贷罪立案标准是：个人违法发放贷款，造成直接经济损失数额在50万元以上的。单位违法发放贷款，造成直接经济损失数额在100万元以上的。
6、非法放贷认定的标准是年利率超过36%，非法放贷扰乱金融市场秩序，情节严重的，按非法经营罪追究刑事责任。【法律依据】《民法典》第六百八十条规定，禁止高利放贷，借款的利率不得违反国家有关规定。
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