最新信用卡立案标准（2021年信用卡立案标准）

铊太 2024-09-19 09:19:28 3

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摘要： 1、信用卡套现立案标准 2、信用卡套现犯罪立案的标准 3、信用卡立案标准5万 1、信用卡套现罪的立案标准主要涉及套现数额以及套现行为是否构成恶意透支或其他相关违法行为...

本篇目录：

1、信用卡套现罪的立案标准主要涉及套现数额以及套现行为是否构成恶意透支或其他相关违法行为。以下是对这些标准的详细首先，信用卡套现数额在一定程度上决定了是否构成犯罪。一般来说，如果套现数额达到或超过法律规定的起点数额，就可能构成犯罪。

2、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元。骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行，或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，都将被立案追诉。

3、信用卡套现定罪标准起点为一万元以上至十万元以下。

4、信用卡套现立案标准对信用卡套现构成非法经营罪的定罪量刑标准作出如下规定：数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重；同时将情节特别严重的标准掌握在情节严重的5倍。

1、违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，就构成非法经营罪，应该立案追诉。

2、信用卡套现罪的立案标准主要涉及套现数额以及套现行为是否构成恶意透支或其他相关违法行为。以下是对这些标准的详细首先，信用卡套现数额在一定程度上决定了是否构成犯罪。一般来说，如果套现数额达到或超过法律规定的起点数额，就可能构成犯罪。

3、信用卡诈骗罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元，其他信用卡诈骗行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元。骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的，或者以欺骗手段取得贷款等给银行，或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的，都将被立案追诉。

4、根据国家相关法律的规定，利用信用卡套现的涉嫌诈骗罪，涉及金额三千元以上的就构成犯罪。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续（ATM或柜台）提取现金，而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取，同时又不支付银行提现费用的行为。

法律分析：对于信用卡案件，立案的标准是实际透支本金达到5万元。这个数额不包含利息、复利、滞纳金、手续费等其他由发卡银行收取的费用。

若数额巨大或有其他严重情节，将被判处五年以上十年以下有期徒刑，并处以五万元以上五十万元以下罚金；若数额特别巨大或有其他特别严重情节，将被判处十年以上有期徒刑，或无期徒刑，并处以相应罚金或没收财产。

信用卡诈骗罪的立案标准是持卡人以非法占有为目的，经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的金额达到5万元。信用卡诈骗罪的立案金额指的是实际透支的本金数额，不包括利息、复利、滞纳金、手续费等发卡银行收取的费用。

到此，以上就是小编对于2021年信用卡立案标准的问题就介绍到这了，希望介绍的几点解答对大家有用，有任何问题和不懂的，欢迎各位老师在评论区讨论，给我留言。